# PhiloReg

> PhiloReg est un CRM français conçu pour les courtiers et intermédiaires en assurance, qui calcule la valeur patrimoniale indicative du portefeuille de courtage et aide à en prendre soin.

PhiloReg estime une fourchette de valeur patrimoniale indicative du portefeuille à partir des commissions récurrentes qualifiées, et centralise le portefeuille client en assurance et réassurance, les contrats, le devoir de conseil, les diligences KYC/LCB-FT, la fidélisation, les documents, les signatures, les échéances, les réclamations et les commissions prévisionnelles.

## Site officiel

- [Présentation de PhiloReg](https://philoreg.fr/)
- [Essai gratuit de 7 jours](https://philoreg.philodeme.fr/inscription)
- [Connexion à PhiloReg](https://philoreg.philodeme.fr/login)

## Fonctions principales

- Valorisation patrimoniale indicative du portefeuille, par compagnie et par famille de produits (estimation, non une expertise ni un prix de cession)
- Gestion des clients particuliers et entreprises
- Gestion des contrats par compagnie, famille et produit
- Devoir de conseil créé dans PhiloReg ou document compagnie rattaché
- Contrôles KYC et LCB-FT avec sources, divergences et validation humaine
- Vérifications documentées avec validation humaine
- Gestion électronique des documents et signature simple avec OTP
- Suivi des tâches, échéances, réclamations et sinistres
- Fidélisation, anniversaires, messages personnalisés et relances
- Commissions prévisionnelles
- Accès nominatifs pour le compte principal, les collaborateurs et les mandataires

## Offre

- Compte principal du cabinet : 39 EUR par mois
- Utilisateur supplémentaire : 9,99 EUR par mois
- Mandataire : 11,99 EUR par mois
- Essai : 7 jours gratuits, sans carte bancaire et sans engagement

## Données et responsabilité

PhiloReg facilite la collecte, la vérification et la traçabilité. Il ne remplace pas l’analyse ni la décision du professionnel. La valorisation patrimoniale affichée est une estimation indicative fondée sur les commissions récurrentes qualifiées dans l’outil : ce n’est ni une expertise, ni un prix de cession, ni une promesse de rachat. Le service est hébergé en France et les données sont isolées par cabinet.

## Éditeur

PhiloReg est édité par Groupe Philodème, entreprise individuelle Daphné Derkaoui, à Varangéville (France).

- [Mentions légales](https://philoreg.fr/mentions-legales)
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